低风险投资之法
作者:轻风佛面  鼎财 - 基金
2020-09-10 12:43:28
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        据测算,中国股市长期平均收益有10%,看起来很不错,但对于普通小散,为什么长期又是一个“7亏2平1赢”的结果?无它,皆因巨大的波动,身处其中,贪婪和恐惧使人难以控制和自拔。如何面对呢?以下有几个好的处理方法:

       1、只买指数基金。比如沪深300指数ETF,该指数是不断上行的,能赚取市场平均收益,无踩雷、黑天鹅之忧。

       2、掌握一套交易策略。股市就是江湖,行走于江湖,没有武艺是很难自保的。而一套好的交易策略,同如我们行走于股市江湖的武功秘笈。本人比较欣赏宜昌白云飞老师的轮动大法,比如采用20日均线策略,可以将收益回撤控制在30%:-20%,避免大的回撤。解决了何时买,何时卖的问题,机械执行,极大地了克服贪婪和恐惧。

       3、好的资金管理方法。既然明白股市是一个1赢2平的地方,就要降低预期,先立于不败之地,再尝试进攻。  好的资金管理方法,能让人留有余地,进退自如,能让人心态平和,淡看潮起潮落。而全仓杀入杀出,甚至加大杠杆,既能放大收益,也能加大亏损,甚至有暴仓危险,散户应慎用。以下是本人思考的低风险资金管理方法,供各位借鉴:

     (一)初始投入4成仓股票(另6成仓买债券),通过股债平衡降低风险。 假如债券收益为5%,则最终可能情况如下:

亏损时:

     策略回撤-10%,股-10%×0.4=-4%,债5%×0.6=3%,你小亏-1%,心态稳如狗。

     策略回撤-20%,股-20%×0.4=-8%,债5%×0.6=3%,你只亏-5%,当做交学费,明年全捞回。

赚钱时:

     策略收益10%时,股4%,债3%,你赚7%,比全仓收益10%少不了多少,而风险不知小多少。(这是最可能的情况)

     策略收益20%时,股8%,债3%,你赚11%,比全仓收益20%少了40%,能否改进?

     策略收益30%时,股12%,债3%,你赚15%,比全仓收益30%少了一半,能否再贪婪些?


     (二)策略改进。采取赚钱再加仓的方法,乘胜追击。即:

      初始投入4成仓买基金,收益10%,仓位加到6成;收益20%时,加到8成;收益30%时,加到10成。

      如果回撤怎么办?当回撤5%时,减去前次所加仓位。

     收益计算:

     策略收益10%时,股4%,债0.6×5%=3%,你赚7%,比全仓收益10%少不了多少。(加仓2成,共6成仓)

     策略收益20%时,股8%+2%=10%,债0.4×5%=2%,你赚12%,有全仓收益60%(再加仓2成,共8成仓)。

     策略收益30%时,股2%+4%+12%=18%,债0.2×5%=1%,你赚19%,有全仓收益60%多。(再加仓2成,共10成满仓)。

     策略收益40%时,股2%+4%+6%+16%=28%,债0%,你赚28%,有全仓收益70%。(再加仓2成,共10成满仓)。

     策略收益50%时,股4%+6%+8%+20%=38%,债0%,赚38%,有全仓收益76%。

     ......

     策略收益越高,加仓后收益与全仓投入收益越接近。

     (当然,当收益在10-50之间来回变动时,加、减仓会造成部分损耗,每次损耗为-5%×0.2=-1%)


      总之,采用本策略的资金管理,收益能达到原策略的60%多,回撤则大大缩小,不失为一种好的资金管理方法。特抛砖引玉。

    

[此帖被 轻风佛面 在 2020-09-11 09:38:08 重新编辑]
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